Hva ville være daglige oppgaver for en mid-level finansanalytiker

Hva ville være daglige oppgaver for en mid-level finansanalytiker

Forvent å være på datamaskinen ved hjelp av regneark, etc., møte med kunder og kolleger, og snakker i phone.Here er litt bakgrunns: Arbeidets art for Finansanalytikeres Forening og personlige finansielle rådgivere
finansanalytikere og personlige finansielle rådgivere gir analyse og veiledning til bedrifter og enkeltpersoner til å hjelpe dem med deres investeringsbeslutninger. Begge typer spesialist samle finansiell informasjon, analysere den, og gi anbefalinger til sine kunder. Men deres arbeidsoppgaver variere på grunn av den type investering informasjon de gir, og kundene de arbeider for. Finansanalytikere vurdere den økonomiske ytelsen av bedrifter og bransjer for bedrifter og institusjoner med penger å investere. Personlige økonomiske rådgivere generelt vurdere de økonomiske behovene til enkeltpersoner, noe som gir dem et bredt spekter av options.Financial analytikere, også kalt verdipapiranalytikere og analytikere, arbeid for banker, forsikringsselskaper, verdipapirfond og pensjonskasser, verdipapirforetak og andre virksomheter, å hjelpe disse selskapene eller deres kunder til å ta investeringsbeslutninger. Finansanalytikere lese selskapets regnskaper og analysere råvarepriser, salg, kostnader, utgifter og skattesatser for å avgjøre et selskaps verdi og prosjektet fremtidig inntjening. De ofte møter med selskapet tjenestemenn for å få en bedre innsikt i et selskaps utsikter og å avgjøre selskapets ledelsesmessige effektiviteten. Vanligvis finansanalytikere studere en hel industri, vurdere dagens trender i forretningspraksis, produkter og industri konkurranse. De må holde seg orientert om nye forskrifter eller retningslinjer som kan påvirke næringen, samt overvåke økonomien å bestemme dens effekt på earnings.Financial analytikere bruke regneark og statistiske programvarepakker for å analysere økonomiske data, oppdage trender og utvikle prognoser. På bakgrunn av sine resultater, skriver de rapporter og lage presentasjoner, vanligvis gjør anbefalinger om å kjøpe eller selge en bestemt investering eller sikkerhet. Senior analytikere kan faktisk ta beslutningen om å kjøpe eller selge for selskapet eller kunde hvis de er de som er ansvarlig for å forvalte midlene. Andre analytikere bruke dataene til å måle finansiell risiko forbundet med å gjøre en bestemt investeringsbeslutning. Finansanalytikere i investment banking avdelinger av verdipapirer eller banktjenester bedrifter ofte arbeider i team, analysere fremtidsutsiktene for bedrifter som ønsker å selge aksjer for publikum for første gang. De sikrer også at skjemaene og skriftlig materiell som er nødvendig for å overholde Securities and Exchange Commission regelverk er korrekte og fullstendige. De kan lage presentasjoner til potensielle investorer om fordelene ved å investere i det nye selskapet. Finansanalytikere også arbeide i fusjoner og oppkjøp avdelinger, forbereder analyser på kostnadene og fordelene ved en fusjon eller takeover.Some finansanalytikere, kalt vurderinger analytikere, vurdere muligheten for selskaper eller myndigheter som utsteder obligasjoner for å tilbakebetale gjelden sin. På grunnlag av deres vurdering, en ledergruppe tildeler en vurdering til et selskaps eller regjeringens obligasjoner. Andre finansanalytikere utføre budsjett, kostnader og kredittanalyse som en del av deres responsibilities.Personal finansielle rådgivere, også kalt finansielle planleggere eller finansielle rådgivere, bruker sin kunnskap om investeringer, skattelovgivningen og forsikring for å anbefale økonomiske alternativer til enkeltpersoner i samsvar med deres kortsiktige og langsiktige mål. Noen av problemene som planleggere adresserer er alders- og eiendom planlegging, finansiering for college, og generelle investeringsmuligheter. Mens de fleste planleggere gi råd om et bredt spekter av emner, noen spesialister på områder som pensjon og eiendom planlegging eller risiko management.An rådgiver arbeid begynner med en konsultasjon med klienten, fra hvem rådgiveren henter informasjon om kundens økonomi og finansielle mål . Rådgiveren deretter utvikler en helhetlig økonomisk plan som identifiserer problemområder, gjør anbefalinger for forbedring, og velger hensiktsmessige investeringer som er kompatible med kundens mål, holdning til risiko, og forventninger eller behov for en avkastning på investeringen. Noen ganger denne planen er skrevet, men oftere, er det i form av verbal råd. Finansielle rådgivere vanligvis møte med etablerte kunder minst en gang i året for å oppdatere dem om mulige investeringer og for å avgjøre om kundene har vært gjennom noen forandringer i livet, for eksempel ekteskap, uførhet eller pensjon-som kan påvirke sine finansielle mål. Finansielle rådgivere svarer også på spørsmål fra kunder om endringer i pensjonsplaner eller konsekvensene av en endring i sin jobb eller karriere. Noen rådgivere kjøpe og selge finansielle produkter, som for eksempel aksjefond eller forsikring, eller henvise klienter til andre selskaper for produkter og tjenester, for eksempel utarbeidelse av skatter eller testamenter. En rekke rådgivere ta på seg ansvaret med å forvalte kundenes investeringer for them.Finding kunder og bygge en kundebase er en av de viktigste delene av en finansiell rådgiver jobb. Henvisninger fra fornøyde kunder er en viktig kilde til ny virksomhet. Mange rådgivere også kontakte potensielle kunder ved å gi seminarer eller forelesninger eller møter kunder gjennom virksomheten og sosiale contacts.The over er fra en håndbok skrevet av det amerikanske Department of Labor. Veldig grunnleggende ting. Å få flere detaljer vil avhenge av innsnevring ned "finansanalytiker" title.